Los 5 errores más comunes al Declarar Impuestos

La temporada de impuestos puede ser un dolor de cabeza para muchos contribuyentes, especialmente si no se cuenta con la información o preparación adecuada. Declarar incorrectamente puede causar retrasos en tu reembolso, generar costos adicionales o incluso levantar alertas ante el IRS.

En este artículo te compartimos los cinco errores más comunes que cometen las personas en sus declaraciones de impuestos. La lista de errores en Taxes es el reflejo de las situaciones más recurrentes que encontramos con nuestros clientes, y que solucionamos de forma rápida y efectiva.

Sin mucho preámbulo, vamos a la lista de errores. Puedes leer todo el contenido aquí, o si eres de las personas que prefiere el video, publicamos en nuestro canal de YouTube el mismo contenido para ti.

No llevar todos los documentos de identificación a la cita

Uno de los errores más frecuentes es no llevar todos los documentos de identificación requeridos, como el número de Seguro Social (Social Security), licencia de conducir o identificación oficial. Esto aplica para ti y para cualquier persona incluida en tu Declaración (pareja, hijos o dependientes).

Consecuencias: Si hay errores en los datos personales o falta algún documento, el IRS podría rechazar tu declaración. Esto significa que tu proceso se detendrá hasta que se corrija la información, lo que puede provocar retrasos significativos en la recepción de tu reembolso. Por otro lado, si el rechazo no se detecta a tiempo, podrías enfrentar penalidades por presentar tarde, y si decides corregir el error después de haber presentado, necesitarás presentar una declaración enmendada, lo cual implica más tiempo, esfuerzo y, en algunos casos, cargos adicionales por parte de tu preparador de impuestos.

Solución: Prepara una carpeta con los documentos de todos los miembros de tu declaración antes de acudir con tu preparador de impuestos.

No tener documentos de ingresos del periodo anterior

Muchos contribuyentes olvidan incluir todos los formularios de ingresos, como los W-2 (salarios), 1099 (trabajo independiente, intereses, dividendos, inversiones) o cualquier ingreso adicional.

Consecuencias: Si omites alguno, tendrás que presentar una enmienda, lo cual puede retrasar tu reembolso y generar cargos extra en consultoría. Este error es mas común en las personas que tienen varias fuentes de ingreso, ya sean trabajando para otras compañías o como autoempleado. El principal problema aquí es que si el IRS detecta que omitiste ingresos reportados por terceros, podrías enfrentar penalidades o auditorías. En algunos casos, estas omisiones podrían afectar tu elegibilidad para ciertos créditos fiscales.

Solución: Haz una lista de todas las empresas o fuentes donde trabajaste o generaste ingresos. Asegúrate de tener todos los formularios antes de declarar.

No declarar el seguro médico del Marketplace (1095-A)

Si tuviste seguro de salud a través del mercado (Obamacare), recibirás un formulario 1095-A. Es obligatorio incluirlo en tu declaración si recibiste subsidios del gobierno.

Consecuencias: La omisión de este documento hace que el IRS rechace tu declaración inmediatamente. También puede afectar el cálculo correcto de tu crédito tributario por primas de seguro (Premium Tax Credit). Si no se reconcilia correctamente, podrías tener que devolver parte del subsidio recibido o perder beneficios fiscales a futuro. Puedes imaginar que este problema es especialmente crítico para las personas que acceder a su cobertura de salud a través de Obamacare, por tener bajos ingresos en la tabla de pobreza federal.

Solución: Revisa si estuviste cubierto por el Marketplace en algún momento del año, aunque haya sido solo por un mes. Busca y guarda el formulario 1095-A.

No llevar un control de ingresos y gastos si eres self-employed

Si trabajas por cuenta propia, como contratista o tienes un pequeño negocio, debes llevar un registro claro de todos tus ingresos y gastos.

Consecuencias: No tener este control complica el proceso de declaración y podría derivar en errores o gastos innecesarios en servicios contables adicionales. También podrías estar perdiendo deducciones importantes que reducirían tu carga fiscal, como gastos de oficina, transporte, materiales o publicidad. El ejemplo más claro de esto, son las deducciones por gasto de combustible, que muchas personas no saben hacer correctamente.

Por otro lado, si tus ingresos no están bien documentados, podrías declarar menos de lo que realmente ganaste, lo que representa un riesgo de auditoría, penalidades y recargos por parte del IRS. Sin registros adecuados, es más difícil demostrar tus ingresos y gastos en caso de requerimientos legales o para acceder a préstamos comerciales.

Solución: Utiliza hojas de cálculo, apps contables o simplemente anota mes a mes tus ingresos y egresos. Esto facilitará enormemente el proceso de preparación de impuestos.

Desconocer el tipo de empresa de tu negocio

Puede que resulte un poco increíble, pero es cierto. Muchos dueños de negocios no están seguros de qué tipo de entidad tienen (LLC, Corporation, S-Corp). Este detalle es crucial para declarar los impuestos correctamente.

Consecuencias: Declarar como el tipo de entidad incorrecto puede hacer que el IRS rechace tu declaración y tengas que repetir todo el proceso. Esto se debe a que el tratamiento fiscal varía según el tipo de entidad. Varían cómo se consideran los ingresos, deducciones y obligaciones fiscales.

Si presentas como una entidad equivocada, podrías generar discrepancias en los registros del IRS. En algunos casos, también podría implicar la necesidad de rehacer toda la declaración desde cero, aumentando el costo y el tiempo requerido para resolverlo. Sin lugar a dudas, esto provocará que pierdas pérdida de deducciones válidas o pagos innecesarios y en el futuro recibas auditorías.

Solución: Verifica si el IRS te ha aprobado como S-Corp mediante el formulario 2553. Si no tienes esa carta de confirmación, no asumas que lo eres. Consulta con tu contador si tienes dudas.

Si te preparas bien entonces tu Declaración es más rápida

Evitar estos cinco errores puede ahorrarte tiempo, dinero y muchos dolores de cabeza. La clave está en la preparación: organiza tus documentos, mantente informado y si tienes dudas, busca la ayuda de un profesional.

Si necesitas asesoría con tu declaración de impuestos, nuestro equipo está listo para ayudarte. En YT Insurance tenemos muchos años de experiencia y miles de horas de trabajo haciendo Declaraciones de Impuestos para nuestros clientes recurrentes y nuevo. Contáctanos hoy y evita complicaciones innecesarias.